香港新晉富裕階層渴望得到更多 多元化環球投資資訊及見解

香港2018年5月29日電 /美通社/ -- 嘉信理財香港有限公司今日公佈其首個香港新晉富裕階層投資理財調查結果。調查發現，香港新晉富裕階層希望實現環球多元化投資的理財目標，並認為可靠的資訊來源和理財顧問建議至關重要。

調查合共訪問了 2,000 名香港及美國新晉富裕階層^[1]。香港新晉富裕階層是指每年收入介乎60萬至120萬港元，並擁有介乎60萬至500萬港元個人流動資產的人士。至於美國新晉富裕階層則指每年收入介乎10萬至22.5萬美元，並持有介乎10萬至100萬美元個人流動資產的人士。主要調查結果包括：

• 近80%本港受訪者希望透過環球投資建立多元化投資組合，而本港新晉富裕階層較美國新晉富裕階層對學習環球分散投資有更強烈意願。不過，他們對踏出投資海外的第一步猶豫不決。
• 本港投資者傾向訂立較為進取的投資目標，但他們自認為屬於「穩健」^[2]投資者(45%)。47%的香港新晉富裕階層將投資回報提高兩倍視作短期投資目標，相比美國只有32%。另外，愈來愈多本港新晉富裕階層希望增加在岸和離岸投資比重。
• 香港新晉富裕階層(58%)較美國新晉富裕階層(25%)對為年長父母及家庭成員提供財政支持而面對更大壓力。
• 大部分本港受訪者(78%)指，他們自覺較理財顧問更具知識。而在過往未曾使用理財顧問的受訪者中，近60%表示他們不知道如何找到可信賴的理財顧問及有關資訊。

嘉信理財香港董事總經理方碩穩表示：「與美國受訪者不同，香港新晉富裕階層更願意放眼全球市場分散投資。不過，他們未能從理財專家獲得足夠和可靠合適的投資建議，而高回報期望也不符合他們的投資取態。」

香港新晉富裕階層的核心目標是尋求建立多元化投資組合

香港新晉富裕階層考慮到環球和本地經濟穩定情況，在未來五年優先考慮環球投資的人數為美國新晉富裕階層的兩倍（香港受訪者為32%，美國則為16%），並視投資房地產（香港受訪者43%，美國為27%）為長期投資目標。

調查發現76%的本港新晉富裕階層願意建立環球分散投資組合，但只有60%（美國為80%）認為他們的投資組合夠多元化。他們亦渴望學習如何分散投資組(85%)以及環球市場前景 (81%)。雖然他們願意進行多元化地投資環球市場，但逾60%本港受訪者不懂得怎樣開始，並害怕踏出第一步。其中，本港女性新晉富裕階層較男性更重視多元化投資，及希望接收更多關於多元化投資組合的資訊。

香港新晉富裕階層較他們自覺進取

至於香港新晉富裕階層投資取態方面，調查結果顯示分別有45%及38%本港受訪者自覺為「穩健」及「漸進」^[3]的投資者。事實上，他們傾向訂立進取^[4]的投資目標，希望短期內將投資回報提高兩倍(47%)，並希望增加本地投資 (45%) 及海外投資 (32%) 比重。目前，67%新晉富裕階層只投資本地市場，而非國際市場或持有兩者混合的投資組合。

與嘉信理財在今年初公佈的中國新富人群財富健康指數相比，中國新富人群選擇較低風險投資，其五至十年的投資目標為計劃累積資金介乎500萬至1,000萬元人民幣，年度化收益介乎5至10%。 

夾心階層的財政需要 

調查亦發現，香港新晉富裕階層傾向將家庭視為作出理財決定的重要因素。逾半受訪者認為支持家庭經濟所需或為家人而投資是未來十年的長遠投資目標，當中包括：為年長父母預留資金(75%)、為子女置業(57%)，以及積累資產並留給下一代(55%)。

有趣的是，本港女性新晉富裕階層(63%)較男性(54%)更重視為父母或年長家庭成員預留資金。

根據中國新富人群財富健康指數結果，雖然家庭因素同屬影響中國內地及香港新晉富裕階層作出理財決定的主要因素，但前者更重視投資於子女教育方面(69%)。

對理財顧問缺乏信任 缺乏獲得可靠資料來源的資訊

調查同時發現，香港新晉富裕階層在作出投資決定時，較美國新晉富裕階層更不信任理財顧問（香港受訪者有24%表示信任理財顧問，而美國為45%）。而在管理投資組合時，只有34%香港受訪者(相對於美國為60%)會咨詢理財顧問，或以個人/顧問混合形式管理資產。

更重要的是，78%本港新晉富裕階層認為自己較理財顧問更具知識，而59%受訪者承認他們不知道如何找到可信賴的理財顧問。

在這個情況下，大部分香港新晉富裕階層相當依賴他們的親友(71%)，以及傳媒或社交媒體 (70%)作為投資決定的資訊來源。

與香港新晉富裕階層不同，45%的中國新富人群透過理財顧問接收投資資訊，38%在過去12個月曾諮詢理財顧問的意見。半數中國新富人群表示，理財顧問有助提供更多專業理財建議，而有47%認為利用理財顧問更省時及更有效。

方碩穩總結表示：「我們相信香港投資者對理財顧問的不信任，是對本港理財顧問的一大警號。然而，香港新晉富裕階層在作出投資決定時期望獲得可靠資訊，反映投資專家和理財顧問亦有更多機會滿足他們的需求，並提供可靠的資訊和建議。因此，理財顧問應該加強投資者教育，並注重與客戶建立信任。他們亦應協助客戶了解投資原則、理財計劃、市場環境，幫助他們透過環球多元化投資，達至他們的理財目標。 」

關於嘉信理財香港新晉富裕階層投資理財調查

嘉信理財香港委託獨立第三方研究機構，進行嘉信理財香港新晉富裕階層投資理財調查。調查在2018年二月透過網上問卷形式，訪問合共2,000名香港和美國新晉富裕階層。受訪者均擁有儲蓄賬戶、其他投資工具，亦是家庭財務主要決策或共同決策者，並獲全職或兼職受聘。香港新晉富裕階層是指每年收入介乎60萬至120萬港元，並擁有介乎60萬至500萬港元個人流動資產的人士。美國新晉富裕階層則指每年收入介乎10萬至22.5萬美元，並持有介乎10萬至100萬美元流動資產的人士。

嘉信理財香港簡介

嘉信理財香港有限公司乃嘉信理財集團旗下的附屬公司，已在香港證券及期貨事務監察委員會（「證監會」）註冊進行證券交易，以及就證券提供意見的受規管活動，其中央編號為 ADV256。嘉信理財香港有限公司現透過其香港辦事處、電話系統（+852 2101-0511）及企業網站（www.schwab.com.hk），以多渠道綜合方式為客戶提供服務。

嘉信理財集團簡介

Charles Schwab Corporation（紐約證券交易所股票代碼：SCHW）是一間市場領先的金融服務供應商，截至2018年2月28日為止，集團擁有逾345個辦事處和1,110萬活躍賬戶，160萬企業退休計劃參與者，管理120萬個銀行賬戶和3.31萬億美元客戶資產。通過其運營子公司，為個人投資者和獨立投資顧問提供全方位的理財、證券經紀、銀行，現金管理、託管和理財顧問服務。詳情請瀏覽網站 www.schwab.com 和 www.aboutschwab.com。

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