列支敦斯登瓦杜茲2022年3月14日 /美通社/ -- 由列支敦士登王室家族擁有的國際私人銀行及資產管理集團LGT,2021年在強勁資產基礎及業績支持下,集團盈利錄得21%增長至3.528 億瑞士法郎。截至 2021 年底,管理資產總額上升 19% 至 2858 億瑞士法郎,淨新增資產為 248 億瑞士法郎,增長率超過 10%。LGT藉憑在主要國際市場的布局,廣泛的投資專業知識及對可持續解決方案的強烈關注,有信心繼續於2022 年實現盈利增長。
LGT於2021財政年度業績全面報捷。在有利的宏觀環境下,客戶業務在所有地區都實現強勁增長,突顯了 LGT 的投資產品在所有主要資產類別中兼具質量和廣度。可持續投資是LGT多年來的核心競爭力之一,客戶對可持續投資的興趣在2021年大幅上升。LGT 仍持續優選收購目標以擴大其國際布局,並在7月完成了對瑞銀在奧地利的財富管理業務的收購,成為在奧地利領先的私人銀行。
2021年LGT集團總營運收入上升15%至21.3 億瑞士法郎,主要由強勁的服務收入推動,錄得33%增幅至 15.8億瑞士法郎。投資組合管理收入因資產基礎增加而上升,證券業務及與表現掛鉤的收入亦同時增長。相比之下,受到負利率環境的影響,淨利息收入下降11%至2.045億瑞士法郎,而交易活動收入和其他營業收入則下降 21%至3.455 億瑞士法郎,反映對沖成本增加和債券組合收入减少。
由於 LGT 持續作出擴展業務和 IT 基礎設施投資,業務及辦公室開支上升 13% 至 3.024 億瑞士法郎。人員開支增加16% 至 13 億瑞士法郎,反映了內部員工和收購計劃相關的員工人數上升,績效薪酬亦有所增長。總體而言,總營運開支按年增長 15% 至 16 億瑞士法郎。
截至2021年底,成本與收入比率維持穩定的75.2%,而2020年底為75.0%。2021年集團盈利為3.528億瑞士法郎,按年上年21%。LGT資本相當充裕,截至2021年底的一級資本比率為22.1%,流動性基礎穩健。
淨資產流入創新高
LGT在前幾年強勁的淨資產增加在2021年得以延續,淨資產流入總額達到創紀錄的248億瑞士法郎,對應的有機增長率為10.3%。這種跨地區的強勁增長來自私人銀行業務和資產管理業務的貢獻,LGT 私人銀行錄得139億瑞士法郎的淨資產流入,LGT Capital Partners則錄得110億瑞士法郎。LGT私人銀行業務還通過收購瑞銀集團在奧地利的財富管理業務,增加了45億瑞士法郎客戶資產。
截至2021年底,管理資產總值按年上升19%至2,858億瑞士法郎,反映淨資產流入及正面的市場和投資表現。截至2021年底,LGT 私人銀行及LGT Capital Partners管理資產總值分別為2,075億瑞士法郎及783億瑞士法郎。
策略及展望
LGT以強勁的勢頭展開2022年,憑藉其在主要國際市場的業務和廣泛的投資專長,為實現進一步的盈利增長做好準備。LGT在歐洲核心市場以及亞洲和中東地區擁有成熟的業務,是少數能夠為客戶提供全球平台的私人銀行之一。11月,LGT在東京開設了全新的財富管理辦公室;12月,LGT宣布通過收購澳洲領先的高淨值個人財富管理公司Crestone Wealth Management,將其私人銀行業務擴展到亞太區。在歐洲,LGT於2022年收購了數碼資產管理公司LIQID的戰略性少數股權,並已啟動與該公司的合作。此外,LGT正在探索在德國重新建立本地私人銀行業務的各種方案。
LGT在所有主要資產類別的投資專業,是拓展高淨值和超高淨值客戶業務的主要推動力之一。未來,LGT 將通過科技和數碼應用進一步深化此等投資專業。LGT 將繼續聚焦於可持續投資上,並擴大其相關解決方案的業務。自 2009 年以來,LGT於內部推出可持續股票和債券基金,並自 2019 年以來提供專注於可持續發展的投資組合管理服務。2022 年,LGT將在歐洲推出新產品,為客戶提供一系列可持續投資解決方案。在影響力投資業務方面,LGT 私人銀行去年與其姊妹公司 Lightrock 合作推出了首隻影響力基金。
集團業務部門 LGT 私人銀行、LGT Capital Partners 和 Lightrock於 2021 年各自獨立營運,構成新管理架構。Lightrock 於 2021 年成為獨立法定實體; 而LGT 私人銀行和 LGT Capital Partners亦計劃於2022 年成為獨立法定實體。
人才發展和員工滿意度仍然是 LGT 所有業務的重要焦點。2021年,LGT私人銀行首次榮獲國際諮詢及研究機構 Great Place to Work 的認可, 在其「歐洲最佳工作環境」的名單中,LGT 是唯一在 2021 年入選跨國類別前 25 名的金融機構。
LGT主席H.S.H.列支敦士登馬克斯親王表示:「適逢LGT 成立100 周年, 我們的各項業務均取得良好成績。儘管疫情持續,我們仍繼續為客戶提供可靠的服務,並進一步擴大投資範圍,對我們的業績產生了正面的影響。此外,我們亦在歐洲、日本和澳洲擴大業務範圍。我們也在可持續發展領域訂立了重要的工作目標,承諾於2030 年內將營運和自身投資的淨排放量降至零。 最後,我們在 2021 年邁向數碼化,同時也進一步加強了客戶關係和企業文化。以客為尊、清晰策略以及靈敏應對,將在 2022 年繼續成為我們取得成功的關鍵。」
LGT簡介
LGT是領先的國際私人銀行及資產管理集團,在過去超過90年來一直由列支敦士登王室家族全權控制。截至2021年12月31日,LGT為富裕私人個體及機構客戶管理的資產總值達2,858億瑞士法郎(相當於3,137億美元)。LGT僱有逾4,100名員工,遍佈歐洲、亞洲、美洲及中東等20多個據點。詳情可瀏覽:www.lgt.com。
主要財務數據(截至2021年12月31日)
31.12.2021 |
31.12.2020 |
變動(%) |
|
綜合損益表(百萬瑞士法郎) |
|||
淨利息收入及信貸虧損 |
204.5 |
230.7 |
-11.4 |
服務收入 |
1 582.2 |
1 185.2 |
33.5 |
交易活動收入及其他營運收入 |
345.5 |
437.2 |
-21.0 |
總營運收入 |
2 132.2 |
1 853.1 |
15.1 |
人員開支[1] |
1 302.0 |
1 120.8 |
16.2 |
業務及辦公室開支 |
302.4 |
268.6 |
12.6 |
總營運開支 |
1 604.4 |
1 389.4 |
15.5 |
折舊、攤銷及撥備 |
124.6 |
131.2 |
-5.0 |
稅項及少數股東權益 |
50.4 |
41.0 |
23.0 |
集團盈利 |
352.8 |
291.5 |
21.0 |
管理資產總值(十億瑞士法郎) |
285.8 |
240.7 |
18.7 |
淨資產流入(十億瑞士法郎) |
24.8 |
11.6 |
|
收購項目帶來的資產增長(十億瑞士法郎)[2] |
4.5 |
- |
|
資產總值(十億瑞士法郎) |
52.9 |
49.9 |
6.0 |
集團股權資金(百萬瑞士法郎) |
6 047 |
4 837 |
25.0 |
比率(%) |
|||
成本與收入比率 |
75.2% |
75.0% |
|
一級資本比率 |
22.1% |
21.9% |
|
流動性覆蓋比率 |
168.1% |
221.6% |
|
僱員人數 |
4 114 |
3 838 |
7.2 |
評級:穆迪/標準普爾對LGT的評級 |
Aa2/A+ |
Aa2/A+ |
[1] 包括 2020 年完成對 LGT Vestra 的收購而支付的 5,900 萬瑞士法郎的一次性費用 |
[2] 截至 2021 年 7 月 31 日收購瑞銀在奧地利的財富管理業務 |
最終審計:2022年4月27日